Профилактика мошенничества для частных инвесторов

В последние годы, интерес среди населения к различным финансовым инструментам, посредством которых возможно осуществлять инвестиции и иные финансовые операции значительно возрос. Особую популярность приобрели частные инвестиции на фондовом рынке (акции, облигации, ETF, ПИФ, и т.д.). В подавляющем большинстве случаев частные инвестиции граждане осуществляют с помощью брокеров. Брокером является юридическое лицо, выполняющее посреднические функции между продавцом и покупателем (на фондовой, товарной, валютной биржах). На сегодняшний день, воспользоваться услугами брокеров возможно с помощью интернет-сайтов и приложений на смартфонах.

Однако, участились случаи совершения мошеннических действий в отношении лиц, которые намерены использовать финансовые инструменты.  Так, в 2021 году по данным фактам мошенничества возбуждено около 10 уголовных дел, при этом следует указать, что в ходе расследования установлено, что все брокерские фирмы открыты за рубежом, в то же время установить куда именно (на какие счета) были перечислены денежные средства не представилось возможным.

Наиболее распространенным способом мошенничества в данной сфере является использование поддельных Интернет-сайтов, которые действуют под видом брокеров и различными способами пытаются заполучить персональные данные пользователей, а также полные сведения банковских картах и расчетных счетах граждан (пароли и логины от личных кабинетов банковского обслуживания, пароли, номера и CVC банковских карт и т.д.).

В целях недопущения случаев мошенничества в отношении частных инвесторов, гражданам рекомендуется тщательно проверять брокера, посредством которого они планируют инвестировать. Проверить брокера можно с помощью официального онлайн-справочника Банка России. В нем содержится актуальная информация о легальных финансовых организациях с адресами и телефонами. Также необходимо обращать внимание на сайты и приложения брокеров. Нередки случаи, когда под видом существующего добросовестного брокера, мошенники создают практически идентичный сайт и с помощью него пытаются совершить хищение денежных средств граждан. Следует внимательно проверять сайты и приложения брокеров, обращать внимание на web-адреса и другие данные о каждом сайте или приложении, дополнительно перепроверять информацию в открытых источниках.

Старший помощник

Прокурора Курганинского района

Тимченко О.Е.